金融业作为支撑现代经济发展的关键力量，紧跟时代的步伐，推进数字产业化和产业数字化的深度融合，借助科技赋能为数字经济发展提供强大势能。人工智能、云计算等技术等快速发展也让金融机构的服务触角不断向数字化生态延展，其中，财富管理成为金融机构争相竞争的黄金赛道。

只知一斑而难以窥全貌是当前银行财富管理业务普遍存在的问题，由于外部信息的缺乏导致很难去立体“描绘”客户的特征和人生阶段，对于客户的资产情况也存在一定的空白，这使得精准预测客户对金融产品的偏好变得十分棘手。在新的发展态势下，金融机构发展财富管理必须借助数智化的手段来解决这一难题。

如何将财富管理与数字化相结合?作为金融机构数字化转型的合作伙伴，百融云创为金融机构建立了一套“数字化客户洞察+快速迭代的策略+体系化、标准化、常态化”的运营机制。首先利用多维度信息，通过建立各种模型对客户进行立体而全面的分析，勾画出客户的金融偏好，进而在权益、内容和活动方面搭配有针对性的服务。其次，百融云创围绕客户金融服务的生命周期以及人生旅程阶段展开，从而构建数字化的客户营销模式。

为了将数字化策略的价值发挥到极致，百融云创定制了敏捷化的运营组织，建立一套体系化、标准化、常态化的运营机制，实现了多个环节的协调与配合。除此之外，百融云创还开发了一系列财富管理AI助手，丰富和拓展数字化管理的内涵。

借助数字化赋能更多元化的金融场景，提供更便捷的金融服务是数字经济时代金融机构的必然选择。在2021年下半年开始，百融云创逐步与多家大型银行、券商的财富管理部门积极展开合作。未来，百融云创将以数智化转型为依托，持续深化对技术领域的创新与探索。

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