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来源:财经窝
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以中国建设银行为例:银行规定,在网络柜台上,一类账户没有限制,移动银行先转账50万元,每天累计100万元。一种卡是指一种借记卡。借记卡分为一种卡、二种卡和三种卡,其中一种卡是全功能账户第一张借记卡是一种卡,可以处理转账、消费、支付、财务管理、存款等业务。
银行卡是指具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。银行卡减少了现金和支票的流通,使银行业务突破了时间和空间的限制,发生了根本性的变化。
银行的二级卡与信用卡非常相似,主要负责日常财务管理、投资等消费。二级卡的主体是一种电子卡,虽然它也分发了实体卡,但它并不太有用。二级卡账户资金来自银行一级账户。与一级卡账户的区别在于,二级卡不能存取现金,也不能转移到非绑定账户。
一人一类账户在很大程度上限制了洗钱诈骗团伙手中的银行卡数量。这些诈骗团伙肯定不会使用自己的银行卡。很多时候,他们从法律意识淡薄的低收入人群中批量购买银行卡和手机号码。新规出台前,会有很多农民工或传销人员大规模办卡办手机号,然后卖给犯罪分子。但新规出台后,每个人只能在每家银行开一张一级卡,而二级卡由于限额限制在罪犯手中是没有用的。因此,洗钱和诈骗也受到了很好的打击。