多家券商暂停内地身份港股开户,跨境证券何去何从?

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(原标题:多家券商暂停内地身份港股开户,跨境证券何去何从?)

作者 | 孙艺真 刘晨光来源 | 界面新闻导语:一位香港资深机构人士表示,其他券商还没有采取措施的可能是处于观望的状态,由于政策还没下来,可能还存在一些博弈的空间。 继老牌香港券商耀才证券宣布关停内地客户港美股业务后,又有头部券商跟进。2月13日,据悉,国泰君安国际已经暂停内地居民身份开户。 国泰君安一营业部工作人员表示:“目前开通香港证券账户需要大陆身份证和境外银行卡,不过就在今天,我们国际这边(指国泰君安香港)接到通知,暂停了大陆身份开户。” 工作人员称,暂时还没有收到恢复这项业务的通知,客户可以先准备好境外银行卡等相关材料。 “如果需要办理香港证券业务,您也可以咨询其他券商,但我们目前也听说有其他券商也暂停了这项业务。” 截至发稿,国泰君安官方尚未对此有所回应。

目前东方证券国际、光大证券国际这项业务仍在正常运营,内地客户可申请在线开户。光大证券一工作人员表示:“持有香港银行卡,您直接通过光证国际官网在线开户即可。”还有头部券商表示,暂时没有接到相关的通知。 另外,笔者从资深券业人士处获悉,预计本月月底前后监管方面或有相关新规发布,届时此事或将尘埃落定。“可能头部券商敏感度较高,目前认为此事确定性很强。” 一位香港资深机构人士表示,其他券商还没有采取措施的可能是处于观望的状态,由于政策还没下来,可能还存在一些博弈的空间。 前几日,香港本地老牌券商耀才证券日前通过邮件告知客户,决定于2月16日起暂时关闭内地身份开户客户的账户。 在此之前,去年12月30日,证监会公布针对富途控股、老虎证券的整改措施。依法取缔增量非法业务活动、妥善处理存量业务。 本次整改是继2021年10月证监会发声表明富途、老虎等跨境证券业务不符合相关法律规定、同年11月约谈两家公司高管后的明确定调。 此后笔者上月初调查发现,富途、老虎已经关闭了对于内地人士网上申请开户的通道。但是彼时其他券商相关开户并没有受到影响。

今年1月13日,中国证监会又发布《证券经纪业务管理办法》(以下简称《办法》),自2023年2月28日起施行。 《办法》援引《证券法》《证券公司监督管理条例》相关规定,加强对非法跨境经纪业务的日常监管,对相关违法违规行为,按照“有效遏制增量,有序化解存量”的思路,稳步推进整改规范工作。 协纵策略管理集团联合创始人黄立冲分析指出,按照中国的证券法规和外汇管理法规,如果中国公民在离岸的情况下在香港开具账户是不合法的,就像如果客户来到香港买保险合法。 但是如果客户在国内在香港保险经纪的安排下买保险是不合法的,而证券也是一样,所以如果要规范就需要把不是客户在香港开户(用视频都不是香港开户,人必须在香港)的账户取消,否则有可能被监管处罚。 但是疫情三年,基本上大部分这三年开的户都违反监管的相关规定。 星图金融研究院研究员雒佑表示,随着我国资本市场的发展以及对外开放程度的加深,非法跨境展业也有抬头的趋势。 比如2022年年末证监会就对富途控股、老虎证券未经核准面向境内投资者开展跨境证券业务,这不仅损害了证券行业的正常健康发展,也是对投资者潜在权益的一种损害。 雒佑指出,为了有序化解存量风险,证监会先行暂停内地投资者开户行为,遏制增量。 此外这或许也与即将要实施的《证券经纪业务管理办法》存在联动关系,待存量风险化解完之后,依据新的管理办法细则重新指导券商展业,维护业内的风险安全。 “除此之外暂停内地用户开户对中资券商在境外证券业务的营收还是有一定冲击的,不过在可控范围之内。 从披露数据看,境外营收占比最高的中资券商也未超过25%,而且同样存在境外业务亏损的中资券商。所以暂停境外业务总体上看对行业影响不大。当下国内客户无法开户应该是暂时的。 毕竟随着国内经济的快速崛起、内资市场的改革开放也在深化,香港市场作为我国海外资本市场的桥头堡重要性不言而喻,境外展业时中资券商不可或缺的一部分,所以未来回归是必然的。”雒佑指出。 

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