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伞型基金是什么意思?伞型基金的投资要诀有哪些?

来源:汪清新闻网 2023-05-17 08:35:04

伞式基金又称为系列基金,是指在一个母基金之下再设立若干个子基金,各子基金独立进行投资决策的基金运作模式。其主要特点是在基金内部可以为投资者提供多种选择,投资者可根据自己的需要转换基金类型(不用支付转换费用),在不增加成本的情况下为投资者提供一定的选择余地。伞型基金实际上就是开放式基金的一种组织结构。在这一组织结构下,基金发起人根据一份总的基金招募书发起设立多只相互之间可以根据规定的程序进行转换的基金,这些基金称为子基金或成分基金。而由这些子基金共同构成的这一基金体系就合称为伞型基金。进一步说,伞型基金不是一只具体的基金,而是同一基金发起人对由其发起、管理的多只基金的一种经营管理方式,因此通常认为“伞型结构”的提法可能更为恰当。它由价值优化型成长类、周期类、稳定类三只基金组成;而单一基金的组织结构较为简单,单独拥有一个基金契约。

伞型基金投资要诀有哪些?

首先要了解自己的投资与风险容忍度。基金并不保证绝对收益,存在一定风险。因此,最重要的是按自己的理财需求,了解伞形基金各子基金的风险/收益特征,可以重点关注基金总报酬率、基金费用等因素。

第二根据各基金管理公司的背景、投资理念、内部制度、市场形象、旗下基金的历史业绩以及公司的员工素质、客户服务等情况,综合分析、选择一家值得信赖和符合自己投资风格的基金管理公司。这一点尤为重要,因为伞形基金的优点之一就是方便了投资者在各子基金间的转换,如果基金经营者缺乏良好的业务素质,那么各子基金之间的转换就没有必要,其优势自然也无法体现。

第三了解伞形基金各子基金投资风格,以便根据市场特点、风险偏好和资产状况等因素在投资目标各异的子基金间进行转换。例如,股市调整时,可转向收益稳定的债券子基金;当有更多资金时,可以将一部分转向价值增长型子基金,以获取更丰厚的投资回报。最后要提醒投资者注意的是,伞型基金各子基金投资目标、风格的差异为投资者提供了更多的投资选择,其优势的发挥是以相对发达的资本市场为前提。在目前我国金融品种较为单一的情况下,需要对各子基金间之间的差异进行认真甄别,这也是选择伞型基金的关键。

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