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理财的步骤有哪些?理财有哪些方式?理财亏了会涨回来吗?

来源:深圳热线 2023-05-29 10:06:18

理财的步骤有哪些?

查询自己的资产情况,包括存量资产和未来预期收入,知道有多少资金可以利用。

设定理财目标,从具体的时间、金额和对目标的描述等来定性和定量地理清理财目标。

确认风险偏好的类型,需要考虑自身所有的客观情况。

进行战略性的资产分配,投资方案不能一成不变,需要根据市场环境或者投资者本身的财务状况,做出相应的调整。

理财有哪些方式?

以下是几种常见的理财方式:

1、银行存款:银行存款包括定期存款和活期存款等;

2、国债:年收益率在4%到5%左右。国债收益比较稳定,适合长期投资;

3、黄金:通常参与黄金投资的主要有两种人群,即避险者以及普通投资者;

4、外汇:外汇的优点为买卖交易时间长(一天24小时都可以进行买卖),无需向银行缴纳手续费,市场透明度高。缺点在于波动比较大;

5、信托:信托的风险相对较低,收益较高,但是门槛也高,最低起投金额是100万元,并且通常不可以提前终止;

6、基金:依据投资对象不同,大概能分成股票型基金、债券型基金、货币型基金以及混合型基金;

7、股票:股票收益较高,风险也大。

理财亏了会涨回来吗?

理财亏了不一定会涨回来

如果投资者购买的理财产品是因为自身的问题而出现亏损,比如,理财产品出现暴雷的情况,或者管理者投资水平不行,这种情况下,理财产品很难再涨回来,如果理财产品亏损是因为市场行情回调所致,自身没有什么多大的问题,则还有涨回来的希望,即在市场行情回调时,理财产品会跟着上涨。

同时,投资者在理财产品亏损的时候,可以主动地采取以下措施,来降低其亏损:

1、补仓

在亏损的时候补仓,来降低其持仓成本,分散风险。

2、做T

投资者可以利用理财产品的走势,在低位买入,在高位卖出,进行做T操作,赚取一定的差价,来平摊持仓成本。

3、转换

投资者可以选择在理财产品下跌的过程中,把该理财产品卖出,转换成一种相对比较强势的理财产品,通过转换之后的理财产品上涨来弥补亏损。

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