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货币基金赎回到账时间是什么时候?怎么算基金收益?

来源:中漆网 2023-06-01 08:29:07

货币基金赎回到账时间是什么时候?

【1】 封闭式基金:到期取出,无需投资者操作,到期后会自动结算进入投资者个人账户;

【2】 处于封闭期的开放式基金:封闭期内无法申请赎回,封闭期结束后可以申请赎回,具体赎回时间根据基金类型而有所不同。

【3】 开放式基金:一般2-3个交易日内到账。具体来看:货币基金赎回到账时间是T+1工作日;股票型基金赎回到账时间是T+3工作日;债券型基金赎回到账时间是T+3工作日;QDII基金赎回到账时间是T+10工作日。具体到账时间,投资者可以通过所投资基金的赎回规则进行具体确定。

基金收益的计算方式:

【1】货币基金:T日收益=T日持仓份额*T日万份收益/10000

【2】 净值型基金:今天的日收益=今天市值-昨天市值-申购金额(含手续费)+赎回确认的金额(不含手续费);持仓收益=基金最新市值-持仓成本,持仓成本=买入或转入确认金额-卖出或转出确认金额-现金分红。

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