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持仓份额是赎回的钱数吗?持仓金额和赎回金额为什么不一样?

基金赎回份额怎么算?

基金赎回总额=赎回份额×赎回当日基金份额净值;赎回费用=赎回总额×赎回费率;赎回金额=赎回总额-赎回费用。基金赎回份额就是指投资者申请赎回的数量,赎回的金额是看持有的份额的,可以申请全部赎回,也可以部分赎回。基金采用“份额赎回”方式,赎回价格以T日的基金份额净值为基准进行计算。

基金赎回时,在交易日的15:00前赎回的,以当天的基金净值计算;交易日15:00后赎回的,以下一个交易日的基金净值计算。假如,你赎回10000元,当日的净值是1,费率为0.50%的话,赎回费用=10000X1X0.50%=50元。

基金的持仓份额不是赎回之后的钱,是赎回的份数,份额*当天的净值-手续费=赎回的金额。

持仓金额和赎回金额不一样,主要是因为基金在赎回时还需要扣除一些手续费,所以在基金卖出后到账赎回金额比赎回的持仓总金额要少。持仓就是指购买的产品是什么,用数量乘以价格就是持仓金额。所以持仓金额会跟随标的物价格上涨、下跌而变化。

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